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穿透17家非上市寿险公司百亿保费俱乐部“迷雾”:泰康稳居第一;中邮百年利安等5家净利亏损

2022-09-11 20:44:02 5695

摘要:近期,非上市险企相继披露了2022年二季度偿付能力报告,上半年成绩单也随之出炉。据《险企高参》统计,61家非上市寿险公司中,上半年保费收入超百亿共有17家,17家寿险公司上半年共实现保费收入4893.43亿元。按照不同的保费收入区间,《险企...

近期,非上市险企相继披露了2022年二季度偿付能力报告,上半年成绩单也随之出炉。

据《险企高参》统计,61家非上市寿险公司中,上半年保费收入超百亿共有17家,17家寿险公司上半年共实现保费收入4893.43亿元。按照不同的保费收入区间,《险企高参》将17家上半年保费收入超百亿的非上市寿险公司划分为三大梯队。

具体来看,保费收入超过600亿元的有2家,分别为泰康人寿、中邮人寿。保费收入在300亿元到600亿元的有4家,分别为阳光人寿、建信人寿、百年人寿、工银安盛人寿。保费收入在100亿元到300亿元的有信泰人寿、农银人寿、泰康养老险、中信保诚人寿、招商信诺人寿等11家。

值得注意的是,17家寿险公司中,有5家净利润亏损。8家综合偿付能力充足率较2022年一季度下滑。 业内观点认为,资本市场影响投资收益下滑,偿二代二期工程对实际资本调整产生影响。

泰康人寿保费净利均位列第一

中邮净利亏损17.8亿

首先来看第一梯队的2家寿险公司,2022年上半年保费收入超百亿的17家寿险公司中,泰康人寿、中邮人寿保费收入均超过600亿元。

泰康人寿和中邮人寿上半年实现总保费收入为1630.25 亿元,占17家寿险公司保费总收入的三分之一。具体来看,泰康人寿上半年实现保费收入为970.92亿元,稳居第一。中邮人寿次之,上半年实现保费收入为659.33 亿元。在保费增速方面,受去年同期基数高影响,泰康人寿、中邮人寿保费增速分别为-1.35%、6.33%。

净利润方面,泰康人寿上半年实现净利润61.55亿元,位于榜首。中邮人寿亏损17.8亿元。泰康人寿和中邮人寿的净利润较上一年同期出现了较大差距。

在今年年初,中邮人寿完成了增资,注册资本从215亿元增加至286.63亿元,而新增注册资本由友邦保险认购。目前,友邦保险持股24.99%,股份比例排在中国邮政集团有限公司的38.20%后,是为中邮人寿的第二大股东。据悉,增资后中邮人寿面临转型压力。中邮人寿在今年年中开始大面积招募团险职域营销及员工福利外勤,正式进军个险。个险渠道的建设需要大量的费用。

泰康人寿的核心偿付能力充足率为118.61%,综合偿付能力充足率为235.87%,相比2022年1季度末下降了15.77个百分点,风险综合评级为 BB 类。中邮人寿的核心偿付能力充足率为119.4%,综合偿付能力充足率为182.3%,相比2022年1季度末上升了7.3个百分点,风险综合评级结果为AA 类。

阳光人寿保费收入超400亿

百年人寿风险评级未达标

阳光人寿、建信人寿、百年人寿、工银安盛人寿4家保费收入处于300亿元至600亿元区间,属于第二梯队。

其中,阳光人寿保费收入超过400亿元,实现保费收入为420.57亿元,建信人寿、百年人寿、工银安盛人寿分别实现保费收入389.41 亿元、343.49 亿元、328.23亿元。在保费增速方面,工银安盛人寿保费增速幅度在这4家中最大,上升38.29%,建信人寿、阳光人寿分别上升了29.62%、26.64%。百年人寿则下降4.99%。

利润方面,阳光人寿、工银安盛人寿、建信人寿分别实现净利润29.23亿元、2.78亿元、0.41亿元,百年人寿亏损13.11 亿元。与上一年同期相比,仅阳光人寿有所上升,其他三家净利润有不同程度的下降。

工银安盛人寿、百年人寿的综合偿付能力充足率分别为185%、140.52%,分别较2022年一季度上升8、3.61个百分点,核心偿付能力充足率分别为123%、100.93%。阳光人寿、建信人寿的综合偿付能力充足率分别为171.85%、138%,分别较2022年一季度下降9.92、17个百分点,核心偿付能力充足率分别为120.46%、90%。建信人寿的风险综合评级为A类,阳光人寿、工银安盛人寿为BBB类,百年人寿为C类。

幸福人寿的保费增速显著

利安合众英大3家净利亏损

第三梯队的有信泰人寿、农银人寿、泰康养老险、中信保诚人寿、招商信诺人寿等11家寿险公司,这11家寿险公司表现可谓是稂莠不齐。

其中,信泰人寿、农银人寿上半年保费收入超过200亿元,分别是294.74亿元、261.41亿元。英大人寿上半年实现保费收入104.52 亿元,居末位。幸福人寿的保费增速远超其他家,为67.00%,利安人寿、信泰人寿微增,分别为6.69%、4.40%,合众人寿则下降为18.97%。

中意人寿上半年实现净利润6.31亿元,中信保诚人寿、幸福人寿、交银人寿、招商信诺人寿分别实现净利润3.79亿元、3.59亿元、3.15亿元、3.12亿元、3.03亿元,英大人寿、合众人寿、利安人寿3家亏损,分别亏损2.18亿元、3.12亿元、7.03亿元。 与上一年同期相比,幸福人寿、泰康养老险、信泰人寿3家实现了净利润增长 ,其他8家均有所下降。

招商信诺人寿、中信保诚人寿、交银人寿的综合偿付能力充足率超过200%,分别为242.37%、242.04%、207.43%,招商信诺人寿较2022年一季度上升0.44个百分点,中信保诚人寿、交银人寿,分别下降10.3、2个百分点。英大人寿、合众人寿的综合偿付能力充足率分别为139.47%、138.49%,较2022年一季度,英大人寿上升2个百分点,合众人寿下降3.14个百分点。

招商信诺人寿、中信保诚人寿、交银人寿的风险综合评级为AA,中意人寿、泰康养老险的风险综合评级为BBB类,利安人寿、农银人寿的风险综合评级为BB类,幸福人寿、英大人寿的风险综合评级为B类,信泰人寿、合众人寿为C类,其中信泰人寿2021 年第 3 季度风险综合评级结果为 C类,按照《保险公司偿付能力管理规定》,属于偿付能力不达标的险企。

本文源自险企高参

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